투자설계 재무목표에 적합하도록 자산을 배분하고 실행하는 과정입니다.
고객의 상황에 따른 재무 목표를 설정하여 펀드 및 은행 예,적금 등 다양한 금융상품에 대한 효율적인 투자 포트폴리오 구성
재무목표 설정=> 전략실행 =>투자 성과 측정
결혼,주택,교육비,노후준비 등 상황과 목적에 맞게 설계를 합니다.
재무 목표에 가장 효율적인 형태로 자산을 배분하고 관리하는 과정입니다.
위험설계 리스크를 분석하여 위험을 최소화 하고 안정적인 삶을 보장합니다.
조기사망,질병,상해 등 인생의 위험요소에 대해 자신과 가족의 위험관리 계획 수립
종신보험, 정기보험, 상해보험, 연금보험, 변액유니버셜, 화재보험
위험 요소를 파악하여 바람직한 보험을 설계합니다.
위험을 최소화하고 안정적이고 행복한 삶을 사는데 목적이 있습니다.
은퇴설계 은퇴 후 안정적이고 행복한 노후를 위해 계획을 수립하는 과정입니다.
은퇴자금 준비 계획 수립, 퇴직연금 활용, 은퇴 계획과 자영업,법인의 종업원 복지정책 수립
은퇴 후 남성과 여성의 기대수명의 차이와 물가상승률을 종합적으로 고려하여 노후자금을 설계하고 실행하도록 하는 과정입니다.
부동산 설계 부동산 포트폴리오를 계획하고 실행하는 과정입니다.
주거용,투자용 부동산 기대수익률 및 효율적인 자산배분 및 부동산 포트폴리오 구성
관련세제 취등록세, 재산세, 종합부동산세, 도시계획세, 양도소득세, 증여세, 상속세
부동산 투자시 일어날수 있는 법적, 경제적 조건들과 목적 달성 여부를 파악 관리하는 과정입니다.
과학적이며 종합적인 분석과 투자를 해야 만 하는 시대입니다.
상속설계 부의 효율적인 이전을 계획하고 실행하는 과정입니다.
증여/상속시 세금에 의한 자산 감소 최소화 방안 수립. 가업승계 사전 대책 수립
상속설계를 통해 재무적인 목표 뿐 아니라 증여/상속시 분쟁을 사전에 예방할 수 있는 과정입니다.
장기적이고 종합적인 플랜을 세워 세금을 절세하며 상속자들을 위해 분쟁없는 자산 이전이 되도록 하는 과정입니다.
세금설계 가장 효율적인 절세 전략을 제시합니다.
종합소득, 양도소득, 금융관련 세금, 상속증여세, 은퇴 관련 세금 전략 수립.
각종 소득, 특히 금융소득 종합과세 대비, 증여/상속세 대비, 부의 증식과 이전에 대비한 절세 대책 수립
우리는 평생 세금을 떠나서 살 수 없습니다. 세금에 대해 미리 준비하면 충분히 절세할 수 있습니다.
장기적이고 종합적인 플랜을 세워 실행한다면 큰 도움이 됩니다.
