재무설계 진행절차

재무설계는 부자들보다 서민층에게 더욱 절실하게 필요합니다.

 

수입이 적고 경제적으로 어려움을 겪을수록 재무진단과 재무설계를 통해 가계금융의 안정적인 기틀을 마련할 수 있도록 해야 하고 장기적으로는 내집마련과 노후대책을 위해 최적화된 플랜을 구성해 놓아야 합니다.

대부분 재무설계와 자산관리는 돈 많은 부자들의 전유물로 착각하고 있는 경우가 많은데 아래와 같은 경우라면 하루 빨리 재무설계를 실시하여 개인의 재무상태와 현금흐름을 판단하여 재무목표에 맞게 자산을 배분하고 투자를 실행해야 행복한 노후를 대비하고 개인의 인생목표를 달성하는데 한걸음 더 다가갈 수 있습니다.

  

1. 노후대비/은퇴대책이 전혀 세워지지 않은 분들

2. 벌어도 벌어도 항상 경제적으로 어렵고 항상 빠듯한 분들

3. 사회초년생으로 자금관리 재무계획을 철저하게 세워야 하는 분들

4. 이제 막 결혼한 신혼부부로서 내집마련과 종자돈을 마련해야 하는 분들

5. 여유돈이 있지만 투자에 대한 지식이 전혀 없는 분들

6. 과도한 부채로 인해 벌어서 이자 갚기도 어렵다는 분들

7. 현재 금융활동은 하지만 수익률이 미비한 분들

 

자신이 위 사항 중 한 가지라도 해당 된다면 필히 재무설계를 통하여 자신의 금융황동을 정확하게 판단하고 삶의 단계마다 발생할 수 있는 재무적 문제를 사전에 파악하여 예방해야 합니다.

더불어 재무컨설팅을 통하여 종자돈을 마련하고 내집을 마련하고 노후준비를 할 수 있는 튼튼한 초석을 마련해야 합니다.

재무설계가 시급하다고 판단되시는 분들은 공인재무설계연수소에서 무료 재무설계를 신청하시면 재무진단뿐 아니라 재테크와 관련하여 최적화된 포트풀리오를 제공해 드립니다.